今天给各位分享沪深300指数值得投资吗的知识，其中也会对不建议行业指数进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录

1. 普通人不适合买股票吗
2. 沪深300指数值得投资吗
3. 投资指数基金真的靠谱吗
4. 目前指数基金还能投吗

普通人不适合买股票吗

我们先来想明白几个问题。

1、股票市场是让普通人都赚钱的地方吗？

这个问题其实特别简单，肯定不是。

如果一个市场，是给普通大众都赚钱的地方，会导致什么样的结果？

就是所有人都拿钱出来，然后进入股市去炒股了。

然后，大部分人就走上了资本致富的道路了。

资本致富最大的问题在于，人们会变得懒惰，生产力就会低下。

因为没人会辛辛苦苦的工作了，躺在床上，看着手机上的股票，就能赚钱，不香吗？

所以，这个市场是鼓励人们亏钱的，并不是鼓励人们赚钱的。

就好像赌场本身，会让小部分人赢到钱，而且是短期内赢到钱，但长期来看都是亏钱的。

因为亏钱才会有人不断地投入，赢钱了，永远拿着赢来的钱继续，赌场就亏了。

股票市场的道理，也是如出一辙的。

只有大部分人都亏钱，但永远有一小部分人赚钱了，把故事告诉大家，就可以了。

而且，资本市场的主要功能，其实是融资，也就是人们口中常说的“圈钱”，并不是给参与资本市场的投资者发钱。

基于这个大逻辑，股票市场一定是一个让普通人亏钱的地方。

2、股票市场里谁是稳赚不赔的？

这个市场里，肯定存在稳赚不赔的，也就是这部分人把钱抽水给抽走了。

就好比市场里一共投入了1000万，但是有人抽走了200万，剩下的人围绕着800万进行博弈，相互之间抢钱。

抽水的方式其实有几种。

第一种，各类交易费用。

股市不仅需要养活券商，还需要缴纳大量的税费。

别小看这些交易费用，每天万亿的成交量，对应的税费也不是一个小数目。

第二种，IPO等各种融资。

融资方，可以说是“空手套白狼”，增发股份直接换钱，而这些钱需要市场去填充。

这种情况下，不论是散户还是机构，都要往里充钱。

即便你不充，不参与什么新股认购，不参与什么配股，也无法参与定增。

但市场最终也会把这些成本转嫁到你头上，因为最终抛售的股份，你还是很有可能会接盘的。

第三种，大股东减持。

和IPO一样，大股东减持，其实也是稳赚不赔的。

这种稳赚不赔，是因为这些大股东手上的股份，几乎是零成本的，或者比起减持价格，差了几十倍上百倍。

第四种，输不起的资金。

还有一部分是输不起的资金，这个我想大家都能懂的，比如社保基金，养老金之类的。

这种打着明牌的资金，一定是把市场当提款机的。

如此多的资金，把整个市场当成了提款机，那对于普通大众来说，亏钱也是正常的了。

3、普通人凭什么战胜专业投资机构？

如果整个市场都是在做博弈，那我们要明白自己的对手是谁。

散户的对手，永远是所谓的主力，所谓的庄家。

散户之间的博弈，并不是说不存在，而是散户之间的博弈，压根无法影响股价。

当股价波动不大的情况下，散户之间的博弈，不会有什么大的结果。

那么，散户的对手如果是专业的投资机构，我们就想要几个问题。

第一，散户的资金量处于弱势。

有些人会说船小好调头，散户的资金量小不一定是劣势。

但问题的关键在于，主力资金可以去影响股价的走势，散户则不可能。

当散户选择了抛售的时候，主力可以强行拉起，让散户亏钱。

资金量本身就是最关键的因素，散户只能想办法顺从主力的想法，和肉分汤。

而主力本身就盯着散户身上的肉，恨不得把散户给煮了。

这种资金量带来的矛盾，最终导致的结果就是散户处于极大的弱势。

第二，散户的信息流处于弱势。

炒股其实是一场信息战，因为最终股价反应的是上市公司的情况。

相比而言，专业机构获取信息的渠道更多，而且速度更快，反应也就更快。

散户获取的是底层信息，稍一不注意，往往就成了刀下冤魂。

这就是，散户都知道为什么要涨了，就涨到头了。

所以，听消息炒股，受伤的其实都是散户，因为主力早就知道消息了。

第三，散户的专业度处于弱势。

散户对于投资市场的专业度，也是完全不能和专业机构比的。

这里指的专业度，也分好几种。

比如投研能力，要做长线就需要对上市公司有研究，对行业有研究。

这些研究能力，是散户完全不具备的。

又比如专业的交易心态，专业机构的操盘手，和散户的操盘方式，完全不一样。

交易心态上也是天差地别，所以判断准确度也自然就会差了好几个档次。

专业度这个东西，一定是长期的积累后练出来的。

不是说散户不能有专业度，只是说散户入市的时候，相比别人已经落后了许多。

如果不是天赋异禀，那么可能永远追不上前人的速度。

4、市场里赚到钱的人大部分靠什么？

这个市场里赚到钱的普通大众，大部分靠的是“运气”。

所谓的运气，并不是真正意义上的碰运气，而指的是入场时机。

你会发现，绝大多数赚钱的投资者，都是从牛市起步的，而且大多在牛市的初期。

而大部分亏钱的投资者，大多都是在牛市的尾部入场，一进市场就挨板子的。

买股票需要择时，这是很多人都明白的道理，但是真正意义上能够择时的人并不多。

所以，这时候就需要一些“运气”成分在里面了。

当然，这也是大部分人赚钱的秘籍，还有一部分真正有能力的投资者，是不需要择时的。

因为这部分人，在入市之后，已经千锤百炼地打磨出自己的交易体系了。

他们可以通过自己的交易法则，从市场的规律里，找到赚钱的机会。

但这种人毕竟只是少数，而且段位早已比普通人高出不少了。

可以这么说，这些人早已经脱离了普通人这个群体，成为了股市中的高手。

他们发挥了自身的优势，甚至赚得都比专业机构更多。

所以，如果你真的有能力，有独特的炒股思路，并且能够经得起验证，那确实是可以在股市里捞钱的。

当我们把自己定义为普通人，或者刚入股市的小白，这个时候就要想象到炒股的不易。

股市里那句，七亏二平一盈，还真不是骗人的。

所以，在这里给那些明白自己是普通人的股票投资者，几个忠告。

1、股票投资可有可无，没必要一定参与。

一定要明白，不炒股也可以过得很好。

很多富人其实都不炒股，当然穷人也不炒股。

炒股的大部分是偏向于中产阶级，或者小康家庭，有一些闲钱，不知道投资什么，就想去股市里试一试。

但现实情况是，很多人一辈子不炒股，日子过得依旧不错。

投资是锦上添花，从来不是雪中送炭。

2、股票投资耗费精力，并不是一劳永逸。

很多人认为炒股不消耗精力，买一只股票，然后等着它上涨，然后卖了就能赚钱。

其实，炒股非常的耗费精力，或者说是心力。

炒股需要不断地做决策，从选股，买入到卖出。

一次交易就要有三个决策的举动，如果做高频的短线交易，那一定是非常心累的。

即便是做中长线，也是不能不管不顾的，中间一样需要很多的信息获取，然后做决策。

比如业绩出现问题了，到底是抛售还是继续等待，股价突然大跌了，要不要抛售等等。

一劳永逸在股市中，是不存在的。

3、股票投资需要天赋，谁都是一战成名。

股票投资这件事，还需要一定的天赋，这一点不得不承认。

其实，任何的交易市场，都需要一定的天赋。

和数字打交道，有些人就是适合，有些人就是不适合，这就好像做数学，是一样的。

股市中的K线、均线、量能等其他技术指标，本身就需要对于图形等很敏感。

股市中还会有交易的市场情绪，贪婪、恐惧、踌躇等，要求对市场的感觉非常敏感。

这一些都和个人天赋，有一定的关系。

天赋可能不影响炒股的下限，但一定决定着股票投资的上限。

4、股票投资要看周期，经得起一轮牛熊。

股票投资，还需要做对一件事，就是看懂周期。

一个大周期，其实就是一轮牛熊市。

我们指的赚到的钱，也并不只是一时的，而是一个大周期下来后，是赚是亏。

很多时候，股市的赚钱亏钱都是一时的，因为市场会存在短期波动。

但更重要的是，市场存在规律性的周期，一整个周期过后，往往会回到原点。

这个时候赚没赚到钱，就决定了你到底在股市里有没有成就了。

5、股票投资讲究心态，要懂得一碗端平。

股票投资，真的是很考验心态的一件事。

很多股民最终亏钱，并不是什么技术不够，选股能力差等等，就是输在心态上。

心态上的焦躁，很容易让人做出一些错误的决定。

当错误的决策多了以后，赚钱的概率自然也就小了。

千万不要在情绪波动很大的时候做任何决定，因为事实证明，大部分决定最终都是错的。

股市就是一个修心的地方，要做好磨练心态的准备。

6、股票投资变化多端，不存在一本万利。

最后就是股票投资市场，变化真的是非常的大。

可能20年前的股市和现在的股市，已经完全不是一回事了。

不管是市场机制，市场制度，市场的情况，资金的情况，参与者的情况，都是不一样的。

股票投资讲究的是与时俱进，并不存在什么一本万利。

大部分人在股市里赚到钱，靠的也是日积月累，只不过有些人积累的速度快一些，有些人慢一些。

每天涨停看似很快，就是慢就是快，一年3个涨停，每年30%，就是投资的高手了。

30%的收益，坚持10年就是14倍，坚持20年就是190倍，坚持30年就是2620倍了。

但在这个变化飞快的市场，能够有这样的收益，其实并不容易，或者说很难。

作为普通人，面对这个复杂又多变的市场，要尽量学会去适应，但如果真的发现自己无法适应，那尽早离开，也是一个明智的决定。

沪深300指数值得投资吗

看一个指数值不值得投资应该看这个指数所代表的的投资风格，是否符合自身的风险偏好；其次，再看这个指数的估值水平是否合理；最后，选择跟踪误差小或存在超额收益的增强型指数基金。

沪深300指数是根据股票的规模和流动性作为选样的两个根本标准，从上海交易所和深圳交易所选出的前300只股票的一揽子组合。

那和上证50和深圳100有什么区别呢？上证50和深圳100选择都只是上海证券交易所或深圳交易所的50只和100只股票，而沪深300选择的是两个市场的股票，更能代表全市场优秀公司。

如果仅仅是上海或者深圳的股票，其实是很难全面的反映整个市场的情况的，所以买沪深300，就相当于买了全市场前300只最为优秀的公司的股票。

下图就是沪深300市值前18名的股票名单，如果你买的只是上证50，那你就买不了美的集团、格力电器、万科这些优秀公司了。

也就是说沪深300相比中证500而言，会更加的稳健。因为中证500是剔除沪深300指数后，选出总市值排名靠前的500只股票组成，也就是市值相对小一些的一揽子组合。

这一点我们从两个指数的波动率就可以看得出来。沪深3001-3年的波动率都明显小于中证500的波动率，2011-2015年沪深300的波动率都在20%左右，而中证500的波动率则在30%。但是更大的波动率也意味着有更大的收益空间，这就是两个指数的根本区别。

总的来说，沪深300覆盖的还是大盘股，更为全面稳健，适合稳健型的投资者；而中证500主要覆盖的是沪深中小盘股，更具有成长性，更适合激进的投资者。

从估值上看，中证500目前已经进入历史低估的阶段，而沪深300只是进入相对低估的阶段。

也就是说，中证500距离历史最低的估值位置已经非常接近了，而沪深300和上证50还有一段距离。从这个角度看，中证500更具有投资的安全边际，未来可能取得更高的投资收益。因为市场是否依然走熊谁都不知道，而估值低相对而已会更加的安全。

而且从沪深300和中证500过去10年年收益情况来看，中证500的累积收益明显更高，但沪深300却明显更为稳健。

选定了指数以后，那我们就要选具体的标的了。比如选沪深300，那我们可以选普通的指数基金，比如博时沪深300。

也可以选择富国沪深300增强。

那我们到底应该选谁？就得看谁跟踪指数跟踪得更好，更有超额收益能力了。富国的跟踪指数略胜一筹，比博时的低0.01%

而从1-5年的收益率来看，富国的也是领先一步。1年、2年、3年和5年的收益率都跑赢博时，而从年度的涨跌幅来看，相比沪深300指数，富国的超额收益能力也是相当的出色的。

除了2014年跑输沪深300约4个百分点的收益外，其余都跑赢沪深300，跌的时候少跌，涨得时候涨得更多。2018年以来，沪深300下跌了21.42%，而富国只下跌了13.11%，而博时下跌了17.84%。

如果我们选择了沪深300，那我们就要从一堆指数基金中选出一直能为我们创造更多收益的基金。在这里，无疑富国沪深300增强使我们更好的选择。

总的来说，哪个指数基金值得投资，应该先看我们的风险偏好，是追求稳健还是更高的收益；其次看看估值，如果估值太高，那也不一定是个好投资；最后，再从确定的跟踪得指数基金中，选出一直能够创造更高收益的基金，为我们服务。

以上就是个人对于指数基金投资的看法，希望对大家有所启发。

手动码字，分享不易，希望大家多多点赞，感谢。

投资指数基金真的靠谱吗

投资指数基金真的靠谱吗？我们来看看股神巴菲特怎样用事实证明了投资指数基金有多靠谱。

从1993年开始，巴菲特就一直向普通投资者（散户）推荐购买指数基金，理由是散户想要持续主动的战胜市场是不可能的，而购买指数基金可以躺着赚到市场的平均收益。并且他还在2005年就设下了百万奖金的赌局，以十年为期，赌对冲基金无法跑赢标普500指数基金的收益率。

终于到了2007年，门徒对冲基金投资公司的创始人泰德出来应战，他选了5只FOF基金（基金的基金），以其平均业绩来跟巴菲特的标普500指数基金对战。

事实证明，2008-2017十年间，巴菲特的标普500指数基金总收益率125.8%，年均收益率8.5%，而泰德的5只对冲基金的平均总收益为36.3%，平均年收益仅为2.96%，可以说指数基金大获全胜！

指数基金为什么那么厉害？一是因为低廉的管理费率，对冲基金（私募基金）有20%的业绩提成+2%的管理费都贡献给了基金公司，实际上投资者能分到的投资收益并不多；二是从大数据来看，对冲基金、私募基金长期的收益率总是跑输市场的，而指数基金是跟随市场，因此只要投资指数基金就能享受到优质大型公司的发展红利。这就是投资指数基金可以躺站的原因。它并不需要投资者去主动的选股和择时，指数基金的投资标的就是市场上的优秀的成熟的公司，只要持有的时间足够长，总是能获得正收益的。

目前指数基金还能投吗

指数基金分很多种，要分情况看

对于流通性好，业绩稳定增长的指数基金来说，可以参考市盈率，比如沪深300、中证500、上证50指数、中证红利指数等等

个人认为对于这类指数基金，市盈率在15以下，也就是企业的平均盈利收益要大于6.64%，可以定投。

为什么呢？

这里采用的是格雷厄姆的估值法，十年期国债的收益率目前是3.32%，格雷厄姆认为股票的收益要是十年期国债的两倍以上才有投资价值，转化一下就是宽基指数的市盈率要在15以下。

目前以几个代表性指数为例

沪深300指数市盈率：8.17

上证50指数市盈率：9.29

中证红利指数市盈率：8.6

中证500指数市盈率：23.62

可以看出前三个比较低，按这个理论现在还可以坚持定投

像沪深300和上证50都为大蓝筹，里面的银行股居多，银行股的市盈率很低，股息率也很高，将几个指数的市盈率拉的比较低，这只是做一个参考。

像创业板指数按市盈率的话41.49，中小企业一般处于急速扩张阶段，企业利润多用于扩张和投资再生产，市盈率较高也可以理解，这时就可以辅助ROE综合考量了。

文章到此结束，如果本次分享的沪深300指数值得投资吗和不建议行业指数的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！